[헤럴드경제=정태일 기자]디지털 자산 거래소 업비트는 자금세탁방지(이하 AML) 솔루션을 구축했다고 15일 밝혔다.

업비트는 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(이하 특금법) 개정안과 국제 자금세탁방지기구 (FATF) 권고안에 대응하기 위해 작년 하반기부터 AML 제도 전반에 대한 컨설팅을 진행했다.

업비트의 AML 솔루션은 현재 국내 다수 금융기관에서 사용하고 있는 수준으로 개발됐다.

이를 통해 ▷요주의 인물 선별(왓치리스트 필터링) ▷회원 위험 평가 ▷위험도에 따른 회원 관리 등을 하나의 고객확인제도(KYC) 시스템에서 일원화 했다.

이와 함께 의심거래 유형에 해당하는 거래를 적출하고, 이를 금융정보분석원에 보고하는 절차도 갖췄다. 이로써 금융정보분석원에 의심거래를 보고할 수 있는 기반이 마련됐다.

기존에 도입한 외부 솔루션을 활용해 디지털 자산의 특성을 반영한 혐의거래 적출도 가능하도록 했다. 임직원 매매 모니터링 등 산발적으로 이뤄졌던 자금세탁 업무도 내부적으로 통제할 수 있는 시스템을 확보했다.

업비트는 향후 특금법 시행령 및 하위 규정 확정 시 개정된 사항을 즉각 시스템에 반영해 AML 솔루션을 보완할 계획이다.

앞서 업비트는 디지털 자산 및 블록체인 전문 분석기업 체이널리시스, 크리스탈과 파트너십을 체결했다. 최근 이슈가 된 프라이버시 코인 역시 국내 거래소 가운데 가장 먼저 퇴출했다.

업비트 관계자는 “금융기관 수준의 AML 시스템 구축은 특금법 대응과 함께 더욱 신뢰할 수 있는 투자 환경을 조성하기 위한 중요한 과정“이라며, “디지털 자산을 이용한 자금세탁 등 범죄를 예방하고 고객들이 더욱 안심하고 신뢰할 수 있는 디지털 자산 거래소가 될 수 있도록 계속해서 노력하겠다“고 밝혔다.

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